สอบกองทุน Forex
สอบกองทุน Forex คืออะไร โดยทั่วไปหมายถึงการสอบคัดเลือก Trader ผู้มากฝีมือ เพื่อสำหรับบริหารพอร์ตเงินทุน จากบริษัทกองทุน ที่จัดเตรียมไว้ให้ ตามระบบสอบลงทุนที่ Trader ได้เลือกไว้ ตอนแรกสมัครสอบกองทุน (เรียกอีกอย่างว่า Prop Firm หรือ Proprietary Trading Firm) ในตลาด Forex (ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) หากสามารถสร้างผลกำไรได้ตามเป้า ในระยะเวลา ที่ระบุไว้ในแผน นักลงทุน (Trader) ก็จะได้ส่วนแบ่งผลกำไร จากบริษัทกองทุน แต่ถ้าหากไม่สามารถสร้างผลกำไรได้ตามระยะเวลา ที่กำหนดไว้ในแผน ก็จะโดนปิดบัญชี ซึ่งในบทความนี้จะอธิบายเนื้อหา เจาะลึกลงไป เกี่ยวกับ การสอบของทุน มีรายละเอียดเป็นอย่างไร เพื่อให้ นักลงทุนที่สนใจ ได้กลับไปฝึกฝึมือ เตรียมตัวให้พร้อม ก่อนเข้าสู่สังเวียน
เนื้อหาในบทความนี้
- 1) การสอบกองทุน Forex
- 2) การสอบกองทุน Forex เหมาะกับ
- 3) สอบกองทุน Forex ได้อะไรบ้าง
- 4) ระบบสอบกองทุน Forex มีอะไรบ้าง
- 5) วิธีเลือกกองทุน Forex (ก่อนสมัครสอบ)
- 6) สมัครสอบกองทุน Forex
- 7) ค่าสมัครสอบ
- 8) กรณีขาดทุนเกิน DrawDown
- 9) ตารางเปรียบเทียบกองทุน Forex
- สรุป
1.การสอบกองทุน Forex
“สอบกองทุน Forex” คือการ สอบคัดเลือกเพื่อเป็น Trader ให้กับกองทุน ซึ่งจะมีขั้นตอนดังนี้
- สมัครเข้าร่วมสอบกับบริษัทกองทุนที่ให้เงินทุน เช่น FundedNext, FTMO, The5ers, E8
- ในการสอบกองทุน จะให้ผู้สมัครสอบ ซื้อขายในบัญชีทดลอง (Demo) แต่ผลกำไร/ขาดทุน ให้เป็นไปตามเงื่อนไขในระบบสอบ ตามที่ผู้สมัครสอบ ได้เลือกไว้ ตอนสมัครสอบ ต้องทำกำไรตามเป้าที่บริษัทกำหนด เช่น ต้องทำกำไรให้ได้ 10% ภายใน 30 วัน โดยไม่ขาดทุนเกินที่กำหนด หรือ ห้ามขาดทุนเกิน 5%-10% ต่อวัน หรือ ห้ามเกิน 15% ตลอดระยะเวลา 30 วัน ตามระบบสอบระบุไว้
- หากผ่านการสอบและได้รับบัญชีเงินทุนจริง (Funded Account) ซึ่งบริษัทกองทุนจะให้บัญชีซื้อขายจริงพร้อมเงินทุน เช่น $5,000 $10,000, $50,000, $100,000 ตามระบบสอบที่ระบุ
- แบ่งกำไรกับบริษัทกองทุน กำไรที่คุณทำได้จะถูกแบ่ง เช่น Trader 80% / บริษัท 20% หรืออื่นๆ แล้วแต่เงื่อนไข
2.การสอบกองทุน Forex เหมาะกับ
การสอบกองทุน Forex เหมาะกับนักลงทุน (Trader) มากด้วยประสบการณ์ สามารถรับความเสี่ยง แรงกดดันได้สูงมาก และมีความชำนาญการวิเคราะห์กราฟทางเทคนิค (Technical Analyst) และภาพรวมเศรษฐกิจ นอกเหนือจากนั้น ต้องมีวิธีการบริหารจัดการความเสี่ยงของพอร์ตได้ดี (Risk Management) และสิ่งสำคัญที่ขาดไม่ได้ จะต้องเป็นผู้ที่มีวินัยในการลงทุน เพื่อใช้ประกับการ Trading ให้ได้ผลกำไรกลับมาให้ได้มากที่สุด
3. สอบกองทุน Forex ได้อะไรบ้าง
3.1) บัญชีทุนจริง (Funded Account)
เมื่อสอบผ่าน บริษัทกองทุนจะมอบ “บัญชีเทรดจริง” ที่มีเงินทุนให้ เช่น $10,000, $50,000 หรือมากถึง $200,000 ตามระบบสอบที่เลือกไว้ และใช้บัญชีนี้ในการ Trading และกำไรที่ทำได้ จะสามารถ “ถอนออกมาได้จริง” หากทำได้ตามเงื่อนไข
3.2) สามารถสร้างรายได้แบบมืออาชีพ ได้แบ่งกำไร จากผลการเทรด เช่น 80%-90% ของกำไร เช่น เทรดได้กำไร $10,000 ในเดือนหนึ่ง นักลงทุน (Trader) อาจได้รับ $8,000 เข้ากระเป๋าเลย (ถ้าเลือกระบบสอบที่แบ่งกำไร 80%)
3.3) ไม่ต้องใช้เงินทุนตัวเองในการ Trading เสียแค่ค่าสมัครสอบ (ซึ่งบางบริษัทคืนเงินให้เมื่อสอบผ่าน)
3.4) ฝึกความมีวินัยและความเป็นมืออาชีพ การสอบมีเงื่อนไข เช่น ห้ามขาดทุนเกิน 5% ต่อวัน ต้องทำกำไรตามเป้า 10% ต่อเดือน ฯลฯ เหมือนเป็นการช่วยฝึกให้ Trading อย่างเป็นระบบ
3.5) ไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต เหมือนผู้แนะนำการลงทุนหุ้นไทย จะต้องมีใบอนุญาติ IC, CISA, CFA แต่การสอบกองทุน Forex แค่ Trading ให้ได้ตามเป้าหมาย ที่เงื่อนไขกำหนด
3.6) มีโอกาสสร้างพอร์ตเติบโต หลายบริษัทกองทุนมีระบบ “เพิ่มทุน” (Scaling Plan) เช่น ถ้าสร้างผลกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ บริษัทกองทุน จะเพิ่มทุนให้ 3เดือน Trader บางคนเริ่มจากบัญชี $5,000 แล้วกลายเป็น $100,000 ภายในปีเดียว
3.7) ความยืดหยุ่นในการทำงาน (Work life Balance) ที่หลายคนใฝ่ฝัน หากสอบผ่าน สามารถ Trading จากที่ใดก็ได้ (Anywhere) ไม่ต้องตอกบัตรเวลาเข้าออกงาน
4. ระบบสอบกองทุน Forex มีอะไรบ้าง
4.1) Two-Step Evaluation (สอบ 2 ขั้นตอน)
ระบบที่ได้รับความนิยมมากที่สุด (เช่น FTMO, E8, FundedNext)
ขั้นตอนที่ 1 (Challenge): ต้องทำกำไรให้ได้ตามเป้า เช่น +10% ภายใน 30 วัน ห้ามขาดทุนเกิน Daily Loss และ Max Loss
(เช่น 5% / 10%)
ขั้นตอนที่ 2 (Verification): เป้าหมายกำไรลดลง เช่น +5% ภายใน 60 วัน เงื่อนไขความเสี่ยงเหมือนเดิม สอบผ่าน ก็จะได้บัญชีทุนจริง (Funded Account)
4.2) One-Step Evaluation (สอบขั้นเดียว)
เหมาะสำหรับคนที่อยากเข้าสู่บัญชีจริงเร็วขึ้น ทำกำไรครั้งเดียวตามเป้า เช่น +8%–10% เงื่อนไขการขาดทุนอาจเข้มขึ้น (เช่น Daily Drawdown 4%, Max Loss 8%) บางบริษัทกองทุนใช้ระบบ Unlimited คือ ไม่จำกัดเวลา ให้สอบนานเท่าไหร่ก็ได้ บริษัทที่ใช้ระบบนี้ เช่น FTMO, FundedNext
4.3) Instant Funding / No Evaluation (ไม่ต้องสอบ)
ได้บัญชีจริงทันที แต่มีความเสี่ยงและต้นทุนสูงกว่า จ่ายค่าสมัครแพงกว่าระบบอื่น (เพราะไม่มีการสอบ) เริ่มต้นเทรดในบัญชีจริงได้ทันที ส่วนแบ่งกำไรอาจน้อยในช่วงแรก บริษัทที่มีระบบนี้ เช่น The5ers
4.4) Scaling Plan (ระบบเพิ่มทุน)
ไม่ใช่ระบบสอบ แต่เป็น “รางวัล” สำหรับ Trader ที่สร้างผลประกอบการดี หากทำกำไรสม่ำเสมอ เช่น 10% ทุก 3 เดือน บริษัทจะเพิ่มทุนให้คุณ เช่น จาก $25,000 $50,000 $100,000 บริษัทกองทุนที่มีระบบเพิ่มทุน เช่น FTMO, E8, FundedNext
เปรียบเทียบ แต่ละระบบสอบ เหมาะกับนักลงทุน ประเภทใด
5.วิธีเลือกกองทุน Forex (ก่อนสมัครสอบ)
5.1 ตรวจสอบความน่าเชื่อถือของบริษัทกองทุน Forex
ค้นหาชื่อเสียง รีวิวใน Google, Reddit, YouTube เลือกบริษัทที่เปิดมานาน มีชื่อเสียงระดับโลก เช่น FTMO (เช็ก) The5ers (อิสราเอล)
FundedNext (ดูไบ) E8 Markets (อเมริกา) และหลีกเลี่ยงบริษัทกองทุนเปิดใหม่ที่ไม่มีรีวิว จ่ายกำไรล่าช้า หรือเคยมีข่าวไม่จ่ายผลกำไรให้
5.2 ดูเงื่อนไขการสอบ (Evaluation Rules)
เปรียบเทียบเงื่อนไขสำคัญต่อไปนี้
5.3 ดูนโยบายการแบ่งกำไร
ดูรายละเอียดนโยบายของแต่ละบริษัทกองทุนให้ดีๆ ก่อนจะเริ่มสอบ โดยบางกองทุนจะแบ่งกำไรให้คุณ 80%–90% ต่อเดือน หรือ บางเจ้ามีระบบ “จ่ายรายสัปดาห์” (เช่น FundedNext) และดูให้ดีๆด้วยว่าต้องทำกำไรขั้นต่ำเท่าไหร่ถึงจะถอนได้ (บางบริษัทกองทุน บางระบบสอบกำหนดขั้นต่ำ $100)
5.4 ดูระบบซัพพอร์ตและบริการ
Trader จำเป็นต้องอ่านรายละเอียด หรือ ดูรีวิว การสอบกองทุน ของบริษัทกองทุนที่กำลังจะสมัครสอบ มีบริการ Service Care เบื้องต้นเหล่านี้ไหมหาก Trader เกิดปัญหาใดๆ และต้องการความช่วยเหลือเร่งด่วน มี Admin หรือ ทีม Support ที่จะเข้ามาช่วยแก้ไขปัญหาได้ทันที ตลอด 7 วัน 24 ชั่วโมง หรือไม่ และผ่านช่องทางใดบ้าง Phone (Hotline), Email, Discord etc.
– ระบบ Payment ของกองทุน รองรับ Platform ใดบ้าง (Visa, Master, Cirrus, Crypto) สำหรับ Trader จะได้จ่ายค่าสมัครสอบ หรือ รับผลกำไรจากส่วนแบ่งที่กองทุนจะจ่ายคืน หากกำไรได้ตามข้อตกลง
5.5 ดูประเภทบัญชีและสินทรัพย์ที่ให้เทรด
รองรับสินทรัพย์ที่นักลงทุน (Trader) ถนัดหรือไม่ เช่น สกุลเงิน, ทองคำ, น้ำมัน, ดัชนีตลาดหุ้น
มีข้อจำกัดไหม เช่น ไม่ยอมให้ Hold ถือข้ามคืน (บางบริษัทห้าม ผิดเงื่อนไข)
เลือก Leverage ได้หรือไม่
Spread ห่างมากเกินไป หรือไม่
5.6 ดูเงื่อนไขการถอนกำไร
สามารถถอนกำไรได้ทุก 7 วัน, 14 วัน หรือ 30 วัน
ยอดถอนเงินมียอดขั้นต่ำหรือไม่ หากมีบริษัทกองทุน ต้องระบุ
5.7 ดูราคาค่าสมัครสอบ
เปรียบเทียบหลายเจ้าก่อนสมัคร
บางเจ้าค่าสมัครถูกกว่า แต่มีข้อจำกัด และเงื่อนไขมากกว่า
ตรวจสอบด้วยว่า “สอบไม่ผ่าน ขอสอบใหม่ได้หรือไม่” หรือ “คืนค่าสอบเมื่อสอบผ่าน หรือไม่”
6.สมัครสอบกองทุน Forex
ถามตัวเองก่อนสมัครสอบ
| คำถามตัวเอง | คำตอบที่ต้อง ตอบตัวเอง |
| สไตล์การเทรดของเรา | ซื้อขายจบในวัน, ถือข้ามวัน, ถือนานๆ |
| รับความเสี่ยงได้แค่ไหน | รับการขาดทุนได้วันละ กี่% |
| เป้าหมายการลงทุน | ต้องการรายได้ประจำ/ฝึกฝีมือ/สร้างพอร์ตระยะยาว |
| มีเวลาเทรดช่วงใดบ้าง | ถ้าไม่มีเวลา ควรเลือกรูปแบบการสอบ ระบบสอบไม่จำกัดเวลา |
6.1 เลือกบริษัทสอบกองทุนที่เหมาะกับตัวเอง
6.2 เลือกระบบสมัครสอบที่เหมาะกับตัวเอง
6.3 ลงทะเบียนสมัครสมาชิก
6.4 ชำระค่าสมัครสอบ
– ชำระผ่าน Crypto, Paypal, Visa, Master
– เมื่อสอบผ่าน บางกองทุนจะคืนค่าสมัครสอบให้
6.5 เริ่มทำการสอบ
– ทำกำไรตามเป้า (เช่น 10%)
– ห้ามขาดทุนเกินกำหนด (อาจจะ 5% ต่อวัน)
– Trading ติดต่อกัน ขั้นต่ำ 5วัน (สำหรับบางกองทุน)
6.6 สอบผ่านได้บัญชีจริง (Funded Account)
เมื่อผ่านทุกเงื่อนไข บริษัทจะอัปเกรดบัญชีให้เป็นบัญชีเงินจริง
เริ่มเทรดด้วยเงินของบริษัท และเมื่อสร้างผลกำไรตามเป้าหมาย รับส่วนแบ่งกำไร เช่น 80%-90% ตามเงื่อนไขระบบสอบ
7. ค่าสมัครสอบ
หมายเหตุ. FTMO กองทุนได้ Fix แผนไว้ให้แล้ว
FundedNext ข้อมูลค่าสมัครสอบ เลือกระบบสอบ Stellar
The5ers ข้อมูลค่าสมัครสอบ เลือกระบบสอบ high-stakes
MyFundedFX ข้อมูลค่าสมัครสอบ เลือกระบบสอบ 1-Step
E8 Markets ข้อมูลค่าสมัครสอบ เลือกระบบสอบ 1-Step
8. กรณีขาดทุนเกิน Drawdown
เมื่อสอบตกแล้ว บัญชีสอบจะถูกปิดทันที ไม่สามารถใช้งานได้อีก จะต้องเสียเงินสมัครสอบใหม่อีกครั้ง
วิธีป้องกัน:
ตั้ง Stop Loss และวาง Money Management ให้ไม่ขาดทุนเกิน Daily DrawDown
ใช้ “Equity Stop” หรือ “Max Daily Loss Alert” (บางบริษัทมี Dashboard ให้)
อย่า Overtrade หรือ Revenge Trade เมื่อเสีย
9. ตารางเปรียบเทียบกองทุน Forex
Ref. FTMO, FUndedNext, https://the5ers.com, https://dev.myfundedfx.com/, https://e8markets.com/
บทสรุป
การสอบกองทุน Forex เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง ที่สามารถทำให้นักลงทุน (Trader) ได้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้มากขึ้น ด้วยเงินทุนที่ไม่ได้สูงมาก (เงินค่าสมัครสอบ) โดยก่อนจะสมัครสอบ จำเป็นต้องหากองทุนที่น่าเชื่อถือ และเหมาะสมกับนักลงทุน (Trader) ทำความเข้าใจข้อกำหนดในระบบสอบกองทุนที่จะสมัครสอบ หากสามารถสอบผ่านได้ ตามข้อกำหนดของกองทุน นักลงทุน (Trader) ก็จะได้ บัญชีทุนจริง (Funded Account) ไว้ใช้ Trading เพื่อแสวงหาผลกำไร หากสร้างผลกำไร ได้ตามระยะเวลาที่กำหนด ทางบริษัทกองทุน ก็จะแบ่งผลกำไรให้ ตามระบบสอบที่เลือกไว้ แต่ถ้าหากสอบไม่ผ่าน อาจด้วยขาดทุนเกินกำหนด หรือ สร้างกำไรไม่ถึงตามเป้า นักลงทุน (Trader) จะต้องเสียเงินสมัครใหม่อีกครั้ง สุดท้ายนี้ ก่อนสมัครสอบกองทุน ด้วยตลาด Forex ที่มีความผันผวนสูง บวกกับเป้าหมายระบบสอบกองทุน ที่อาจสร้างแรงกดดันต่อนักลงทุน (Trader) ที่อาจส่งผลต่อกระบวนการตัดสินใจ Trading หากไม่มีวินัยที่มากพอ ไม่เก๋าจริง สังเวียนนี้ อาจไม่เหมาะกับท่าน แต่ถ้าท่านมั่นใจในฝีมือ มีระบบ Trading และวินัยที่ดี ไม่แน่ สังเวียนนี้ จะสร้างอิสรภาพทางการเงินให้ท่านได้…