โบรกเกอร์ Forex คืออะไร

โบรกเกอร์ Forex คือ จะทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างรายบุคคลและ foreign exchange market จัดเตรียมแพลตฟอร์มสำหรับในการเข้าถึงตลาด Forex และดำเนินการซื้อขาย

โบรกเกอร์ Forex เป็นบริษัทที่เสนอบริการเป็นตัวแทนในการส่งคำสั่งซื้อขายสกุลเงินของนักลงทุนไปยังศูนย์กลางหรือผู้ให้บริการสภาพคล่อง (Liquidity Providers) ในทางปฏิบัตินักลงทุนรายย่อยมักไม่สามารถส่งคำสั่งซื้อขายไปยังศูนย์กลางได้โดยตรง ฉะนั้นการซื้อขาย Forex ส่วนใหญ่จะต้องดำเนินการผ่านโบรกเกอร์หรือตัวแทนเพื่อให้การซื้อขายเป็นไปได้

บทบาทของโบรกเกอร์ Forex

การจัดหาแพลตฟอร์มให้เทรดเดอร์ได้เทรด

• โบรกเกอร์ Forex ส่วนใหญ่เสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายที่สามารถวิเคราะห์ตลาด ดูราคาคู่สกุลเงิน และดำเนินการซื้อขาย
• ตัวอย่าง ได้แก่ MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) และ cTrader เป็นต้น

การเข้าถึงสภาพคล่อง Access to Liquidity

• โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เชื่อมโยงเทรดเดอร์รายบุคคลกับตลาดฟอเร็กซ์ทั่วโลก โดยทั่วไปจะมีความสัมพันธ์กับธนาคาร สถาบันการเงิน และผู้ให้บริการสภาพคล่องอื่นๆ เมื่อเทรดเดอร์ทำการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ โบรกเกอร์จะส่งต่อไปยังหนึ่งในผู้ให้บริการสภาพคล่องเพื่อดำเนินการ

การให้บริการ Leverage (การให้สินเชื่อในการซื้อขาย)

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ให้ Leverage แก่เทรดเดอร์ ทำให้สามารถควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อย

• ตัวอย่างเช่น ด้วยLeverage 100:1 เทรดเดอร์สามารถควบคุมสถานะ $100,000 ด้วยเงินทุนเพียง $1,000 ของตนเอง
• Leverage สามารถเพิ่มทั้งกำไรและขาดทุนได้ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องใช้มันอย่างชาญฉลาดด้วย

ให้ข้อมูลตลาดและเครื่องมือ

โบรกเกอร์จำนวนมากให้บริการฟีดข่าว เครื่องมือสร้างกราฟ Indicator และทรัพยากรอื่นๆ เพื่อช่วยให้เทรดเดอร์วิเคราะห์ตลาดและตัดสินใจอย่างรอบรู้

ช่วยการจัดการบัญชี

โบรกเกอร์เสนอบัญชีซื้อขายหลายประเภทที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของที่หลากหลาย ตั้งแต่ผู้เริ่มต้นไปจนถึงมืออาชีพ จัดการการฝาก การถอนเงิน และเรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีสำหรับเทรดเดอร์

ช่วยจัดการศึกษาและการฝึกอบรมให้เหล่าเทรดเดอร์

เพื่อช่วยเหลือลูกค้าของ โบรกเกอร์ Forex จำนวนมากเสนอทรัพยากร เพื่อการศึกษา การสัมมนาผ่านเว็บ บทช่วยสอน และการวิเคราะห์ตลาดอย่างมากมาย

ประเภทของโบรกเกอร์ Forex

ผู้ดูแลสภาพคล่อง (Liquidity Provider)

• โบรกเกอร์เหล่านี้กำหนดทั้งราคาซื้อและขายของคู่สกุลเงินบนแพลตฟอร์มของตน เมื่อเทรดเดอร์ทำการเทรด โบรกเกอร์มักจะเข้าเทรดในอีกด้านหนึ่ง ซึ่งหมายความว่าจะได้กำไรเมื่อเทรดเดอร์ขาดทุนและในทางกลับกัน

โบรกเกอร์เครือข่ายการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ (ECN)

• หรือที่เรียกว่า “Electronic Communication Network (ECN) Broker” คือ โบรกเกอร์เหล่านี้ให้การเชื่อมต่อโดยตรงระหว่างและผู้เข้าร่วมตลาดรายอื่นๆ ทำเงินโดยคิดค่าคอมมิชชั่นจากการซื้อขายแต่ละครั้งแทนที่จะเป็นค่าสเปรด

โบรกเกอร์ที่มีการประมวลผลโดยตรง (STP)

• หรือที่เรียกว่า Straight Through Processing (STP) Broker” คือ โบรกเกอร์ STP จะส่งคำสั่งของเทรดเดอร์โดยตรงไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องโดยไม่มีการแทรกแซง ได้รับจากสเปรดโดยไม่ต้องเข้าข้างฝ่ายอื่นของการค้า

No Dealing Desk (NDD)

• คือ การรวมกันของ ECN และ STP เสนอการเข้าถึงตลาดโดยตรงและสร้างรายได้จากค่าสเปรดหรือค่าคอมมิชชั่น

ทำไมต้องเลือก โบรกเกอร์ Forex

เนื่องจากการเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ Forex เป็นขั้นตอนสำคัญในการลงทุนในตลาดเงินตราสกุลเงินต่างประเทศ โบรกเกอร์ Forex ที่มีความน่าเชื่อถือเป็นสิ่งที่นักลงทุนควรมองหามากที่สุด เนื่องจากการลงทุนในตลาด Forex มีความเสี่ยงสูง ดังนั้นการเลือกโบรกเกอร์ที่มีความปลอดภัยและเชื่อถือได้สำคัญไม่แพ้การวิเคราะห์ตลาดหรือกลยุทธ์การเทรดเลยทีเดียว

การเลือกโบรกเกอร์ Forex

เมื่อเลือกโบรกเกอร์ Forex สิ่งสำคัญ คือ ต้องพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ ค่าธรรมเนียมและสเปรด Leverageที่มีอยู่ คุณลักษณะของแพลตฟอร์มการซื้อขาย การสนับสนุนลูกค้า และชื่อเสียงในอุตสาหกรรม ทำการศึกษาอย่างละเอียดถี่ถ้วนเสมอ และบางทีอาจทดสอบโบรกเกอร์ด้วยเงินฝากจำนวนเล็กน้อยหรือบัญชีทดลองก่อนที่จะดำเนินการอย่างเต็มที่ในบัญชีจริง วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นได้นั้นเอง

การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่ดี

• ประสบการณ์ในการให้บริการ: โบรกเกอร์ควรเปิดให้บริการมากกว่า 5 ปีขึ้นไปเพื่อให้แน่ใจว่ามีประสบการณ์และความเสถียรในการบริการ
• การจดทะเบียนและใบอนุญาต: ต้องมีการจดทะเบียนที่ถูกต้องและมีใบอนุญาตจากหน่วยงานรัฐที่เกี่ยวข้อง
• หน่วยงานควบคุม: ควรอยู่ภายใต้การควบคุมของหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ เช่น FCA (Financial Conduct Authority), ASIC หรือ CySEC
• การป้องกันความเสี่ยง: มีมาตรการในการป้องกันความเสี่ยง เช่น การแยกบัญชีของลูกค้าและบัญชีของบริษัท
• การฝากและถอนเงิน: โบรกเกอร์ควรมีความเร็วและวิธีการฝากถอนที่เหมาะสำหรับคนไทย และมีความปลอดภัย
• ค่าสเปรด: ควรมีค่าสเปรดที่ต่ำ เพื่อให้ลูกค้าได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้น
• การสนับสนุนลูกค้า: ฝ่ายสนับสนุนควรมีช่องทางติดต่อที่สะดวกและรวดเร็ว เช่น chat online ที่ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง

วิธีการเลือกโบรกเกอร์ Forex ในการเทรด

การเลือกโบรกเกอร์ Forex สำหรับการเทรดควรพิจารณาปัจจัยหลักๆ ดังนี้

การกำกับดูแลและกฎระเบียบ

• ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานรัฐไหน และเป็นหน่วยงานที่เชื่อถือได้หรือไม่ เช่น FCA, ASIC, CySEC หรือ SEC ของไทย

อัตราค่าบริการต่างๆของโบรกเกอร์

• พิจารณา Spread และค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เรียกเก็บ
• ข้อมูลเกี่ยวกับ Swap rate หรือ Overnight fees สำหรับการถือ position ค้างคืน

แพลตฟอร์มการเทรด

• ตรวจสอบว่าแพลตฟอร์มเทรดมีความเสถียร มีเครื่องมือวิเคราะห์ต่างๆ ที่คุณต้องการหรือไม่

การบริการลูกค้า

• ความสามารถในการติดต่อและการบริการ วิธีการติดต่อ และการรองรับภาษาที่คุณใช้

วิธีการฝากและถอนเงิน

• โบรกเกอร์นั้นควรมีการฝากและถอนเงินที่สะดวกและรวดเร็ว โดยไม่มีค่าธรรมเนียมที่สูง

เครื่องมือและการศึกษา

• บางโบรกเกอร์มีเครื่องมือวิเคราะห์และวัสดุการศึกษาเพื่อช่วยในการเทรด

พิจารณาประเภทของโบรกเกอร์

• ทำความเข้าใจว่าเขาเป็น ECN, STP, หรือ Market Maker

ดูรีวิว ข้อมูลต่างๆ ที่พูดถึงโบรกเกอร์ นั้นๆ

• อ่านความคิดเห็นจากผู้ใช้งานอื่น ๆ เพื่อเข้าใจภาพรวมของโบรกเกอร์

ความปลอดภัย

• การป้องกันข้อมูลและเงินของคุณคือสิ่งสำคัญ ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์มีมาตรการความปลอดภัยที่ดูแลบัญชีให้ลูกค้าอย่างไรบ้าง

โปรโมชัน

• พิจารณาข้อเสนอพิเศษหรือโปรโมชันที่โบรกเกอร์นั้นมีให้ หรือแม้แต่อ่านเงื่อนไขให้ละเอียด หากไม่เข้าใจควรสอบถามทางโบรกเกอร์ก่อนเปิดบัญชีจริง

วิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เชื่อถือได้ ไม่โกง

วิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เชื่อถือได้ ไม่โกง คือ การเลือกโบรกเกอร์ ที่มีหน่วยงานกำกับดูแล เพราะถ้าโบรกเกอร์ หอบเงินหนีหาย โกง เราสามารถเรียกร้องจากหน่วยงานนั้นๆได้ หรือหน่วยงานนั้นสามารถยึดใบอนุญาตของโบรกเกอร์นั้นได้เช่นกัน

หน่วยงานกำกับดูแลมีบทบาทสำคัญในตลาดฟอเร็กซ์ โดยทำให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ Forex จะรักษาแนวปฏิบัติที่เป็นธรรมและรักษามาตรฐานที่จำเป็นในการปกป้องผู้ค้ารายย่อย การติดต่อกับโบรกเกอร์ที่ควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้นั้นมีความสำคัญต่อความปลอดภัยของเทรดเดอร์ เนื่องจากหน่วยงานเหล่านี้บังคับใช้กฎ มาตรฐาน และหลักปฏิบัติที่โบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตาม หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่น่าเชื่อถือที่สุดในโลก มีดังนี้

US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และ National Futures Association (NFA)

หน่วยงานทั้งสองนี้ควบคุมโบรกเกอร์ forex ในสหรัฐอเมริกา พวกเขามีข้อกำหนดที่เข้มงวด รวมถึงเงินทุนสำรองที่สูงและการรายงานโดยละเอียด ทำให้โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสหรัฐฯ เป็นกลุ่มที่ปลอดภัยที่สุด

Financial Conduct Authority (FCA)

FCA ซึ่งตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักรเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับการยอมรับนับถือมากที่สุดในโลก พวกเขามีชุดกฎที่ครอบคลุมสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ และโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA จะต้องแยกเงินของลูกค้าออกจากกองทุนดำเนินการ

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC)

โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC เป็นที่รู้จักในด้านความโปร่งใสและมาตรฐานที่เข้มงวด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการจัดการเงินของลูกค้า

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิส (FINMA)

สวิตเซอร์แลนด์มีชื่อเสียงในด้านความแข็งแกร่งและความโปร่งใสของอุตสาหกรรมการเงิน โบรกเกอร์ที่ควบคุมโดย FINMA อยู่ภายใต้มาตรฐานที่เข้มงวด

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

ในฐานะส่วนหนึ่งของสหภาพยุโรป โบรกเกอร์ในไซปรัส (ควบคุมโดย CySEC) ปฏิบัติตามคำสั่ง MiFID II ซึ่งพยายามเพิ่มความโปร่งใสและปกป้องผู้ค้าปลีก

Financial Services Authority (FSA) ในเซเชลส์และ Financial Services Commission (FSC) ในมอริเชียส

แม้ว่าหน่วยงานเหล่านี้จะเป็นผู้กำกับดูแลในต่างประเทศ แต่พวกเขาก็ได้เพิ่มมาตรฐานการกำกับดูแลของตน และโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงบางรายก็ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานเหล่านี้

Monetary Authority of Singapore (MAS)

MAS ควบคุมโบรกเกอร์ในสิงคโปร์และสร้างชื่อเสียงในด้านข้อกำหนดที่เข้มงวดและการกำกับดูแลอย่างละเอียด

Financial Services Agency (FSA) ของญี่ปุ่น

มีข้อกำหนดเฉพาะที่ปรับให้เหมาะกับลักษณะเฉพาะของตลาด forex ของญี่ปุ่น

หน่วยงานกำกับดูแลระดับจังหวัดของแคนาดา

ในแคนาดา กฎระเบียบฟอเร็กซ์จะดำเนินการในระดับจังหวัด ตัวอย่างเช่น องค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการลงทุนแห่งแคนาดา (IIROC) ดูแลโบรกเกอร์ในออนแทรีโอ

European Securities and Markets Authority (ESMA)

แม้ว่าจะไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง แต่ ESMA ก็มีแนวทางและนโยบายที่หน่วยงานกำกับดูแลของประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป (เช่น CySEC และ FCA) ปฏิบัติตาม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับเลเวอเรจและโปรโมชั่นโบนัส

เมื่อพิจารณาโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ให้ตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลเสมอ โบรกเกอร์ที่ควบคุมโดยหน่วยงานที่น่าเชื่อถือเหล่านี้อย่างน้อยหนึ่งแห่งมักเป็นสัญญาณที่ดีของความถูกต้องตามกฎหมาย อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญ คือ ต้องพิจารณาปัจจัยอื่นๆ เช่น ชื่อเสียงของโบรกเกอร์ เงื่อนไขการซื้อขาย และตัวเลือกแพลตฟอร์มร่วมด้วยจะดีที่สุด

ขั้นตอนการเลือกโบกรเกอร์ Forex

ต้นทุนการเทรดแรกคือการเลือกโบรกเกอร์ Forex หากเลือกไม่ดี นั้นหมายถึง เราต้องแบกรับความเสี่ยงที่โบรกเกอร์ จะโกงหรือหอบเงินหนีหายได้ ดังนั้นข้อต่อไปนี้ คือ ขั้นตอนการเลือกโบรกเกอร์ที่ดี ที่น่าเชื่อถือ ดูได้ดังนี้

กำหนดความต้องการของคุณ

• สไตล์การซื้อขาย: พิจารณาว่าคุณเป็นเดย์เทรดเดอร์ สวิงเทรดเดอร์ หรือนักลงทุนระยะยาว
• การตั้งค่าแพลตฟอร์ม: ตัดสินใจว่าคุณต้องการเครื่องมือสร้างแผนภูมิขั้นสูง การซื้อขายอัตโนมัติ หรืออินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย
• คู่สกุลเงิน: กำหนดคู่สกุลเงินที่คุณวางแผนจะซื้อขายมากที่สุด

ตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานของโบรกเกอร์ ด้านความน่าเชื่อถือ

• ข้อบังคับ: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานที่เป็นที่ยอมรับ (เช่น NFA, CFTC, FCA, ASIC)
• ชื่อเสียง: ตรวจสอบบทวิจารณ์ออนไลน์ ฟอรัม และถามเทรดเดอร์คนอื่นๆ
• ประเภทของโบรกเกอร์: ทำความเข้าใจว่าพวกเขาเป็น ECN, STP หรือผู้ดูแลสภาพคล่อง

ต้นทุนการซื้อขาย

• สเปรด: เปรียบเทียบสเปรดสำหรับคู่สกุลเงินที่คุณสนใจ
• ค่าคอมมิชชั่น: โบรกเกอร์บางรายคิดค่าคอมมิชชั่นต่อการเทรด ในขณะที่บางโบรกเกอร์รวมค่าธรรมเนียมภายในสเปรด
• ค่าธรรมเนียมข้ามคืนหรือค่าสวอป: หากคุณวางแผนที่จะระงับการซื้อขายข้ามคืน ให้พิจารณาอัตราค่าสวอป

ตรวจสอบแพลตฟอร์มการซื้อขาย

• ส่วนติดต่อผู้ใช้: ควรใช้งานง่ายและใช้งานง่าย
• เครื่องมือทางเทคนิคและพื้นฐาน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มมีตัวบ่งชี้และเครื่องมือวิเคราะห์ที่คุณใช้
• การซื้อขายผ่านมือถือ: ตรวจสอบว่าพวกเขามีแอพซื้อขายผ่านมือถือที่เชื่อถือได้หรือไม่ หากคุณวางแผนที่จะซื้อขายระหว่างเดินทาง
• บัญชีทดลอง: บัญชีทดลองสามารถช่วยให้คุณเข้าใจแพลตฟอร์มโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินจริง

รายละเอียดบัญชี

• เลเวอเรจและมาร์จิ้น: ทำความเข้าใจเลเวอเรจที่เสนอและข้อกำหนดมาร์จิ้น
• เงินฝากขั้นต่ำ: ตรวจสอบว่าเงินฝากขั้นต่ำที่กำหนดสอดคล้องกับงบประมาณของคุณหรือไม่
• ประเภทบัญชี: โบรกเกอร์บางรายเสนอระดับบัญชีที่แตกต่างกันตามจำนวนเงินฝาก

บริการลูกค้า

• เวลาตอบกลับ: ทดสอบเวลาตอบกลับโดยติดต่อผ่านแชท อีเมล หรือโทรศัพท์
• คุณภาพ: พวกเขาควรมีความรู้และเป็นประโยชน์
• ภาษา: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาให้การสนับสนุนในภาษาที่คุณคุ้นเคย

คุณลักษณะเพิ่มเติม

• การศึกษา: โบรกเกอร์บางรายนำเสนอการสัมมนาผ่านเว็บ บทความ และบทช่วยสอน
• ข่าวและบทวิเคราะห์: สิ่งนี้มีประโยชน์สำหรับทั้งพื้นฐานและทางเทคนิค

ขั้นตอนการฝากและถอนเงิน

• วิธีการ: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสนับสนุนวิธีการชำระเงินที่คุณต้องการ
• ค่าธรรมเนียม: โบรกเกอร์บางรายอาจเรียกเก็บเงินสำหรับการฝากหรือถอนเงิน
• เวลาถอน: ตรวจสอบระยะเวลาที่ใช้ในการดำเนินการและรับการถอน

เครื่องมือบริหารความเสี่ยง

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาเสนอเครื่องมือ เช่น หยุดการขาดทุน ทำกำไร และหยุดต่อท้าย

เปิดบัญชีจริงหรือบัญชีทดลอง

• เริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองเพื่อฝึกฝนและทำความเข้าใจกับแพลตฟอร์ม
• เมื่อมั่นใจแล้ว ให้เติมเงินในบัญชีจริง แต่เริ่มต้นเพียงเล็กน้อยเพื่อทดสอบกระบวนการถอนเงินและประสิทธิภาพตามเวลาจริง