CFD คืออะไร ในการเทรด Forex

ในการเทรด Forex หนึ่งในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมอย่างมากคือ CFD หรือ Contract for Difference ซึ่งเปิดโอกาสให้นักเทรดสามารถทำกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง บทความนี้จะพาคุณไปเข้าใจลึกเกี่ยวกับ CFD ว่าคืออะไร ทำงานอย่างไร มีข้อดีข้อเสียอย่างไร และเหมาะกับใครในการลงทุนในตลาด Forex

ความหมายของ CFD (Contract for Difference)

CFD คือสัญญาซื้อขายส่วนต่างของราคาสินทรัพย์ระหว่างเวลาที่เปิดสัญญาและเวลาที่ปิดสัญญา กล่าวคือ คุณทำกำไรหรือขาดทุนจากส่วนต่างของราคานั้นโดยไม่จำเป็นต้องถือครองสินทรัพย์จริง เช่น ไม่ต้องถือครองสกุลเงิน ทองคำ หรือหุ้นจริง แต่สามารถเก็งกำไรจากการขึ้นลงของราคาสินทรัพย์เหล่านี้ได้ผ่านแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์

การทำงานของ CFD ในตลาด Forex

ในการเทรด Forex ผ่าน CFD นักลงทุนจะเลือกเปิด สถานะ Buy (Long) หากเชื่อว่าราคาจะขึ้น และเปิด สถานะ Sell (Short) หากคาดว่าราคาจะลง เมื่อปิดสัญญา ระบบจะคำนวณผลต่างของราคาซื้อและราคาขาย และแสดงผลกำไรหรือขาดทุนทันทีในบัญชีเทรดของคุณ

ยกตัวอย่างเช่น
หากคุณเปิด Buy ที่ EUR/USD ที่ 1.1000 แล้วราคาขึ้นไปถึง 1.1050 ก่อนคุณปิดสัญญา จะได้กำไรจากส่วนต่าง 50 pip (ขึ้นอยู่กับขนาด Lot ที่ใช้)

การเทรด CFD มี Leverage

Leverage ในการเทรด CFD ช่วยให้คุณสามารถเปิดสถานะซื้อขายขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นเพียงเล็กน้อย ซึ่งเรียกว่า “Margin” หรือเงินประกัน กล่าวอีกนัยหนึ่งคือ คุณเพียงแค่วางเงินบางส่วนของมูลค่าการเทรดทั้งหมดเพื่อให้ได้สิทธิ์เข้าถึงมูลค่าการลงทุนเต็มจำนวน

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือ กำไรและขาดทุนของคุณจะถูกคำนวณจากมูลค่าการลงทุนทั้งหมด ไม่ใช่แค่เงิน Margin ที่คุณวางไว้ ซึ่งหมายความว่าทั้งโอกาสในการได้กำไรและความเสี่ยงในการขาดทุนจะถูกขยายออกไปตามขนาดของ Leverage ที่ใช้

ตัวอย่าง Leverage ใน Forex

สมมติว่า คุณต้องการเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD โดยที่ราคาปัจจุบันคือ 1.1000 และคุณต้องการเปิด Position ขนาด 1 Lot (ซึ่งมีมูลค่าเท่ากับ 100,000 หน่วยของสกุลเงินแรก – ในที่นี้คือยูโร)

ถ้าคุณไม่มี Leverage เลย คุณจะต้องใช้เงินทุนเต็ม 100,000 ยูโร เพื่อเปิดการเทรดนี้

แต่ถ้าคุณใช้ Leverage 1:100
คุณจะต้องวางเงินประกัน (Margin) เพียง:

100,000 ÷ 100 = 1,000 ยูโร

แปลว่า:
คุณสามารถควบคุม Position มูลค่า 100,000 ยูโร ด้วยเงินเพียง 1,000 ยูโรเท่านั้น

แล้วถ้าราคาขยับจะเป็นยังไง?

• หากราคาขยับจาก 1.1000 ไป 1.1050 (ขึ้น 50 pip)

• 1 Lot ของ EUR/USD มีมูลค่า ~10 USD ต่อ pip

• คุณจะได้กำไร: 50 pip × $10 = $500

จากเงินลงทุนแค่ 1,000 ยูโร คุณทำกำไร $500 หรือประมาณ 50% เลยทีเดียว

แต่ถ้าราคาลงล่ะ?

ถ้าราคาลงจาก 1.1000 ไป 1.0950 (ลง 50 pip)
คุณจะขาดทุน $500 เช่นกัน

นั่นแหละคือ Leverage:
มันช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไร แต่ก็ ขยายความเสี่ยง อย่างชัดเจน

ข้อดีของการเทรด CFD

• ไม่ต้องถือสินทรัพย์จริง สามารถเข้าซื้อขายได้ง่ายผ่านแพลตฟอร์มเทรด
• เทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง เปิดสถานะได้ทั้ง Buy และ Sell
• ใช้ Leverage ได้ ช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรแม้มีทุนไม่มาก
• ตลาดเปิด 24 ชั่วโมง โดยเฉพาะในตลาด Forex ที่สามารถเทรดได้ตลอดวันจันทร์ถึงศุกร์
• เข้าถึงสินทรัพย์หลากหลาย ไม่จำกัดเฉพาะคู่เงิน Forex ยังรวมถึงทองคำ น้ำมัน ดัชนี หุ้น และคริปโต

ข้อเสียและความเสี่ยงของ CFD

• ความเสี่ยงสูงจาก Leverage แม้จะเพิ่มโอกาส แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนได้เช่นกัน
• ค่าธรรมเนียมการถือครอง (Swap) โดยเฉพาะหากถือข้ามคืน อาจมีค่าธรรมเนียมสะสมสูง
• ต้องพึ่งพาโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือ เพราะ CFD เป็นตราสาร OTC ที่ไม่มีการซื้อขายผ่านตลาดกลาง
• ความผันผวนของราคา ทำให้เกิด Stop Out หรือ Margin Call ได้ง่ายหากไม่มีการบริหารความเสี่ยงที่ดี

ใครเหมาะกับการเทรด CFD

• เทรดเดอร์ที่ต้องการความยืดหยุ่นในการเทรดทั้งขาขึ้นและขาลง
• ผู้ที่มีทุนไม่มากแต่ต้องการใช้ Leverage เพื่อเพิ่มโอกาสทำกำไร
• นักเทรดระยะสั้น เช่น Scalper หรือ Day Trader ที่ไม่ถือสถานะนาน
• ผู้ที่ต้องการเข้าถึงหลากหลายตลาดจากแพลตฟอร์มเดียว

สรุป

CFD คือหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่มีศักยภาพสูงในการทำกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาในตลาด Forex และตลาดการเงินอื่น ๆ แม้จะมีข้อดีหลายประการ แต่ก็ต้องใช้ด้วยความระมัดระวัง โดยเฉพาะการบริหารความเสี่ยงและการเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือ หากคุณสามารถเข้าใจกลไกและวางแผนการเทรดอย่างเป็นระบบ CFD จะเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือที่ช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในตลาด Forex ได้อย่างมั่นคง